„Etetni kell a juhot, ha nyírni, fejni akarjuk.”

blog poszt 2023.11.10

Mária Terézia

Ez ennyire egyszerű. Ha nyereséget szeretnénk elérni, akkor meg kell teremteni a megfelelő körülményeket, ki kell alakítani azokat a működő partnerségeket, amelyek elősegítik a folyamatos feljődést. Beruházás, gondoskodás, erőfeszítések, idő és energiaráfordítás. Ha ezeken végighaladunk akkor jöhet csak a szüret, a befektetéseink és fáradozásaink megtérülése. Ez fordítva nem megy! Csak káoszt eredményez és rengeteg pénzt „égetünk el” feleslegesen, ha nem rendelkezünk üzleti tervekkel.

Közhelyeket írtam le? Igen és mégsem.

Tanácsadói munkám során találkoztam olyan ügyféllel, aki pár havonta leváltotta a marketing ügynökséget, amellyel együtt dolgozott, csak azért, mert szembejött vele egy „csillogóbb” ajánlat. Mivel nem rendelkezett megfelelő adatokkal a vállalkozásával kapcsolatban, fogalma sem volt, hogy a neki adott pillanatban dolgozó ügynökség jó munkát végez-e vagy sem. Nem ez volt a döntésének az alapja, hanem spontán módon hozott döntést az együttműködés felbontásáról anélkül, hogy megvizsgálta volna az adatokat vagy elemzéseket végzett volna.

Van most neki működő marketingje, stratégiája? Nincs. Egyik partner érkezik a másik után, még a fonalat sem tudják felvenni, de már ott a következő „pazar” ajánlat és cég az ajtóban.

Lesz működő marketingje az adott cégnek valaha? Talán. Ha a cégvezető megáll egy pillanatra, elfogadja, hogy a működő marketinghez adatok kellenek, és hagyni kell kifutási időt is a marketing stratégia megvalósulásához, amely időintervallum nem egy-két hónapot ölel fel.

Ha összevissza kapkodunk a vállalkozásunkban sehova sem jutunk, csak pazaroljuk a pénzünket, a munkatársaink tudását, türelmét és folyamatosan csökkentjük azon partnerek számát, amelyek még hajlandóak lesznek velünk együttműködni a jövőben. (Hiszen kis ország vagyunk, a hírek – legyenek azok pozitívak vagy negatívak ránk nézve – pedig nagyon gyorsan terjednek a térben.)

Kisvállalati vezetőként azt hiszem nagyon nehéz lehet megállni, lassítani, venni egy nagy levegőt, és átgondolni, hogy mégis mifelé tartunk, tart a cégünk, de ez a mozzanat nélkülözhetetlen fontosságú lépés, ha építeni akarjuk a cégünket. Ilyenkor derülhet fény azokra a gócokra, amelyek beavatkozást igényelnek, amelyek gátolják a fejlődést, a növekedést. Ezeken nem szabad folyamatosan átrohanni, mert maguktól nem oldódnak meg, és akkorára is nőhetnek, hogy extrém esetben a cég bukásához vezethetnek.

Megfelelő tervezéssel, irányítással, időnkénti belső audittal (megállással, elemzéssel, átgondolással) ezek a bukkanók, problémapontok menedzselhetőek, megszünthetőek, a belőlük levont tanulságok pedig elősegítik a cég haladását.



Könyvelőkkel beszélgettem

linkedin post 2023.11.06

Az én szakterületem nagyban összefolyik a könyvelők munkájával, így kíváncsi voltam rá, hogy a pénzügyi szakemberek hogyan vélekednek az ideális és a nehezen kezelhető ügyfelekről. Melyek azok a kritériumok, jellemzők, amelyek segítik a munkájukat és mely tényezők hátráltatják a könyvelő-partner kapcsolatot.

Az egyik közösségi média csoportban kértem jelentkezőket, akik szívesen megosztanák velem a gondolataikat, tapasztalataikat. Több szakember is jelentkezett a felkérésemre.

Kezdjük az ideális ügyfelekkel. Kik ők? Mi jellemző rájuk?

✅ Rendszeres és precíz dokumentáció. Az ideális ügyfél gondosan és rendszeresen rögzíti az összes tranzakciót, számlát és pénzügyi dokumentumot. A pontos és időben beküldött dokumentáció segít minimalizálni a hibákat és az adózási problémákat.

✅ Ez az ügyfél aktívan kommunikál könyvelőjével, és időben értesíti őt a pénzügyi tranzakciók és események változásairól. Ez lehetővé teszi a könyvelő számára, hogy gyorsan reagáljon az eseményekre és megfelelően tervezze meg a könyvelési tevékenységeket.

✅ Az ideális ügyfél tisztában van az aktuális adózási és pénzügyi előírásokkal, és igyekszik megfelelni ezeknek a követelményeknek. Ez segíthet elkerülni büntetéseket és adóproblémákat.

✅ Hosszú távú partnerség. Az ideális ügyfél hosszú távú partnerségként tekint könyvelőjére, és hajlandó együttműködni vele a vállalkozásának hosszú távú pénzügyi egészsége érdekében.

✅ Proaktivitás. Az ideális ügyfél proaktívan keresi a könyvelőjét a pénzügyi tanácsadás és tervezés céljából, és igénybe veszi az ő szakértelmét a pénzügyi döntések meghozatalához.

Ezzel szemben milyen tapasztalatokkal „gazdagodtak” az elmúlt években a könyvelő kollégák?

😮 Az ügyfelek (kkv-k) nagy többsége nem érti, hogy a jó kapcsolat a könyvelővel és a pontosság nemcsak a könyvelő érdeke, hanem magáé az ügyfélé is.

Ha a könyvelő időben kapja meg a dokumentumokat és a céggel kapcsolatos információkat, akkor úgy tudja elvégezni a munkáját, hogy az a cég eredményeit, fejlődési kilátásait növelik. (pl.: hitelképesség növelése)

Néha az az érzés is megjelenik a könyvelő kollégákban, hogy nem csak arról van szó, hogy a cégvezetők nem értik a konzekvens dokumentáció fontosságát, de nem is akarják megérteni, befogadni a pénzügyi oldalról érkező tanácsokat, javaslatokat.
😮 Addig a pontig, amíg nincs szankció, nem érdekli őket a könyvelés és a vele járó munka.

Sajnos nem igazán lepett meg az, amit hallottam. Az adminisztráció, a számlák, szerződések, ajánlatok, egyéb, a céggel kapcsolatos dokumentumok kezelése nagy mértékben háttérbe szorul addig a pontig, amikor a vállalkozás kap egy NAV vagy egyéb ellenőrzést, és akkor kell kapkodni, előkeríteni a megfelelő dokumentációs anyagokat.

❗ ❗ ❗ Pedig lehet ezt profi módon is csinálni, nem is kell hozzá nagy erőfeszítés, csak egy jó asszisztens, és egy átgondolt dokumentációs folyamat.