A céges pénz nyomában

blog poszt 2025.06.02

Pontosan tudod, hogy mennyi pénze van a cégednek? Tényleg tudod?

Olvasnál még?

Az időhiány mítosza

dall·e 2025 01 22 17.44.07 a surreal digital illustration of a person standing in a vast desert, holding an oversized hourglass th

Ha te is hasonlóan érzel, nem vagy egyedül. Az időhiány mítosza az egyik leggyakoribb akadály, ami megakadályozza a vállalkozásvezetőket abban, hogy rálépjenek az adminisztráció rendszerezésének útjára.

De miért nevezem mítosznak? Mert az igazság az, hogy az adminisztratív káosz sokkal több időt vesz el hosszú távon, mint amennyit a rendrakás igényelne. Nézzük meg, miért van ez így, és hogyan lehet kitörni ebből az ördögi körből!

A dokumentumok, számlák, e-mailek kuszasága sokszor a „normál” működéshez tartozik a cégekben. „Majd holnap átnézem”, „csak ezt még gyorsan elintézem” – mondogatjuk magunknak, miközben valójában órákat vesztegetünk el keresgéléssel, hibák javításával, elveszett információk pótlásával.

Egy-egy elcsúszott számla, elfelejtett határidő, későn leküldött ügyfélválasz levél okozta probléma mind-mind perceket, órákat emészt fel, amit sosem kapunk vissza.

Sokan azért nem vágnak bele az adminisztráció rendszerezésébe, mert attól félnek, hogy az rengeteg időt elvisz. Ez az a pont, ahol a mítosz csapdába ejt minket.

A rendszerezés ugyanis befektetés: ha egyszer rászánod az időt, később nap mint nap perceket, órákat spórolhatsz meg. Egy jól felépített adminisztrációs rendszer segít átlátni a pénzügyeket, ügyfélkapcsolatokat, határidőket, és megszabadít az állandó „tűzoltástól”, stressztől.

Kezdd kicsiben! Nem kell egy hétvége alatt mindent megváltoztatni. Kezdd egyetlen területtel, például a számlák vagy a szerződések átlátható nyilvántartásával.

Állíts fel prioritásokat! Vizsgáld meg hogy, hol van a legnagyobb káosz az adminisztrációdban, és haladj lépésről lépésre ennek a résznek a kijavításában.

Vonj be szakértőt! Sok vállalkozó ott bukik el, hogy mindent maga akar megoldani. Egy külsős szakértő vagy adminisztrációs tanácsadó rengeteg terhet levehet a válladról, és segíthet gyorsan rendszert teremteni.

Gondolkodj hosszú távon !Ne a mai teendőidet nézd, hanem azt, hogyan fogsz dolgozni 3 vagy 6 hónap múlva egy átláthatóbb rendszerrel.

Ha úgy érzed, nem tudod egyedül megugrani ezt a feladatot, keress bátran! Segítek, hogy együtt teremtsünk rendszert, és visszahódítsd az idődet.

Cash-flow vs. „Cash-blow”

c1ced35f b111 43d0 8dea 902d2514b368

Te, mint KKV cégvezető vezetsz cash-flow táblázatot? (Esetleg kiadtad már feladatnak az asszisztensed részére ?) Még nem? MIÉRT NEM? Hogyan tudod akkor követni a pénz útját a vállalkozásodban?

Az eredményes vállalkozásért folyó munka során egy dolgot biztosan nem hagyhatunk figyelmen kívül: a pénzmozgások pontos nyomon követését. Sok kisvállalkozás küzd a likviditás hiányával, ami gyakran nem a bevételek alacsony szintjéből, hanem a pénzügyi tervezés hiányából fakad.

A cash-flow táblázatod az egyik legfontosabb eszközöd a vállalkozásod stabilitásának biztosításában. Ez egy olyan pénzügyi kimutatás, amely bemutatja, hogy adott időszak alatt milyen pénzügyi mozgások (bevételek és kiadások) történtek a vállalkozásodban.

Ez a statisztika áttekinthető képet ad arról, hogy, mennyire likvid a vállalkozásod, milyen pénzügyi kockázatokkal kell szembenézned, hogyan tudod optimalizálni a kiadásaidat, milyen fix havi és egyéb, ad hoc költségeid vannak. Nagyon szépen kirajzolja, ha vannak olyan kiadásaid, amelyekre esetleg nincs is szükséged, csak „megszokásból”, nem odafigyelésből, időhiányból kifolyólag még mindig fizeted ezeket. (pl.: előfizetések, amelyeket már rég nem is használsz)

A bevételek és kiadások követése nem olyan nehéz ügy, csak időt kell rá szánni. TERVEZNI KELL! Tudom, tudom az a fránya időhiány és az állandó rohanás, hogy utolérjük magunkat… Sok mindent félre lehet dobni a vállalkozásban, de hidd el a pénzügyi tervezés nem ez a kategória! Ha legalább egy viszonylag egyszerű excel táblában vezeted a pénzügyi mozgásokat, meg fogsz lepődni, hogy mennyi információhoz jutsz majd a saját cégedről!

Ha kell egy cash-flow táblázat sablon, keress meg! 🙂 info@gabrielsoffice.hu

https://www.gabrielsoffice.hu/hirlevel/

„Etetni kell a juhot, ha nyírni, fejni akarjuk.”

blog poszt 2023.11.10

Mária Terézia

Ez ennyire egyszerű. Ha nyereséget szeretnénk elérni, akkor meg kell teremteni a megfelelő körülményeket, ki kell alakítani azokat a működő partnerségeket, amelyek elősegítik a folyamatos feljődést. Beruházás, gondoskodás, erőfeszítések, idő és energiaráfordítás. Ha ezeken végighaladunk akkor jöhet csak a szüret, a befektetéseink és fáradozásaink megtérülése. Ez fordítva nem megy! Csak káoszt eredményez és rengeteg pénzt „égetünk el” feleslegesen, ha nem rendelkezünk üzleti tervekkel.

Közhelyeket írtam le? Igen és mégsem.

Tanácsadói munkám során találkoztam olyan ügyféllel, aki pár havonta leváltotta a marketing ügynökséget, amellyel együtt dolgozott, csak azért, mert szembejött vele egy „csillogóbb” ajánlat. Mivel nem rendelkezett megfelelő adatokkal a vállalkozásával kapcsolatban, fogalma sem volt, hogy a neki adott pillanatban dolgozó ügynökség jó munkát végez-e vagy sem. Nem ez volt a döntésének az alapja, hanem spontán módon hozott döntést az együttműködés felbontásáról anélkül, hogy megvizsgálta volna az adatokat vagy elemzéseket végzett volna.

Van most neki működő marketingje, stratégiája? Nincs. Egyik partner érkezik a másik után, még a fonalat sem tudják felvenni, de már ott a következő „pazar” ajánlat és cég az ajtóban.

Lesz működő marketingje az adott cégnek valaha? Talán. Ha a cégvezető megáll egy pillanatra, elfogadja, hogy a működő marketinghez adatok kellenek, és hagyni kell kifutási időt is a marketing stratégia megvalósulásához, amely időintervallum nem egy-két hónapot ölel fel.

Ha összevissza kapkodunk a vállalkozásunkban sehova sem jutunk, csak pazaroljuk a pénzünket, a munkatársaink tudását, türelmét és folyamatosan csökkentjük azon partnerek számát, amelyek még hajlandóak lesznek velünk együttműködni a jövőben. (Hiszen kis ország vagyunk, a hírek – legyenek azok pozitívak vagy negatívak ránk nézve – pedig nagyon gyorsan terjednek a térben.)

Kisvállalati vezetőként azt hiszem nagyon nehéz lehet megállni, lassítani, venni egy nagy levegőt, és átgondolni, hogy mégis mifelé tartunk, tart a cégünk, de ez a mozzanat nélkülözhetetlen fontosságú lépés, ha építeni akarjuk a cégünket. Ilyenkor derülhet fény azokra a gócokra, amelyek beavatkozást igényelnek, amelyek gátolják a fejlődést, a növekedést. Ezeken nem szabad folyamatosan átrohanni, mert maguktól nem oldódnak meg, és akkorára is nőhetnek, hogy extrém esetben a cég bukásához vezethetnek.

Megfelelő tervezéssel, irányítással, időnkénti belső audittal (megállással, elemzéssel, átgondolással) ezek a bukkanók, problémapontok menedzselhetőek, megszünthetőek, a belőlük levont tanulságok pedig elősegítik a cég haladását.



Könyvelőkkel beszélgettem

linkedin post 2023.11.06

Az én szakterületem nagyban összefolyik a könyvelők munkájával, így kíváncsi voltam rá, hogy a pénzügyi szakemberek hogyan vélekednek az ideális és a nehezen kezelhető ügyfelekről. Melyek azok a kritériumok, jellemzők, amelyek segítik a munkájukat és mely tényezők hátráltatják a könyvelő-partner kapcsolatot.

Az egyik közösségi média csoportban kértem jelentkezőket, akik szívesen megosztanák velem a gondolataikat, tapasztalataikat. Több szakember is jelentkezett a felkérésemre.

Kezdjük az ideális ügyfelekkel. Kik ők? Mi jellemző rájuk?

✅ Rendszeres és precíz dokumentáció. Az ideális ügyfél gondosan és rendszeresen rögzíti az összes tranzakciót, számlát és pénzügyi dokumentumot. A pontos és időben beküldött dokumentáció segít minimalizálni a hibákat és az adózási problémákat.

✅ Ez az ügyfél aktívan kommunikál könyvelőjével, és időben értesíti őt a pénzügyi tranzakciók és események változásairól. Ez lehetővé teszi a könyvelő számára, hogy gyorsan reagáljon az eseményekre és megfelelően tervezze meg a könyvelési tevékenységeket.

✅ Az ideális ügyfél tisztában van az aktuális adózási és pénzügyi előírásokkal, és igyekszik megfelelni ezeknek a követelményeknek. Ez segíthet elkerülni büntetéseket és adóproblémákat.

✅ Hosszú távú partnerség. Az ideális ügyfél hosszú távú partnerségként tekint könyvelőjére, és hajlandó együttműködni vele a vállalkozásának hosszú távú pénzügyi egészsége érdekében.

✅ Proaktivitás. Az ideális ügyfél proaktívan keresi a könyvelőjét a pénzügyi tanácsadás és tervezés céljából, és igénybe veszi az ő szakértelmét a pénzügyi döntések meghozatalához.

Ezzel szemben milyen tapasztalatokkal „gazdagodtak” az elmúlt években a könyvelő kollégák?

😮 Az ügyfelek (kkv-k) nagy többsége nem érti, hogy a jó kapcsolat a könyvelővel és a pontosság nemcsak a könyvelő érdeke, hanem magáé az ügyfélé is.

Ha a könyvelő időben kapja meg a dokumentumokat és a céggel kapcsolatos információkat, akkor úgy tudja elvégezni a munkáját, hogy az a cég eredményeit, fejlődési kilátásait növelik. (pl.: hitelképesség növelése)

Néha az az érzés is megjelenik a könyvelő kollégákban, hogy nem csak arról van szó, hogy a cégvezetők nem értik a konzekvens dokumentáció fontosságát, de nem is akarják megérteni, befogadni a pénzügyi oldalról érkező tanácsokat, javaslatokat.
😮 Addig a pontig, amíg nincs szankció, nem érdekli őket a könyvelés és a vele járó munka.

Sajnos nem igazán lepett meg az, amit hallottam. Az adminisztráció, a számlák, szerződések, ajánlatok, egyéb, a céggel kapcsolatos dokumentumok kezelése nagy mértékben háttérbe szorul addig a pontig, amikor a vállalkozás kap egy NAV vagy egyéb ellenőrzést, és akkor kell kapkodni, előkeríteni a megfelelő dokumentációs anyagokat.

❗ ❗ ❗ Pedig lehet ezt profi módon is csinálni, nem is kell hozzá nagy erőfeszítés, csak egy jó asszisztens, és egy átgondolt dokumentációs folyamat.

Digitális transzformáció „kicsiben”

blog poszt 2023.10.27

Kisvállalkozóként sokszor hisszük azt, hogy nekünk nem valóak a fejlett, szerteágazó feladatok ellátására képes digitális eszközök, pedig érdemes elgondolkodni rajta, hogy melyek lehetnek azok a területek a vállalkozásunkban, ahol nagy szolgálatot tehetnek ezek a rendszerek.

Gondolok itt például a pénzügyi, logisztikai vagy épp a marketing területre.
Az online világnak köszönhetően rengeteg lehetőségünk van. Néha talán pont a bőség zavara miatt „ijedünk meg” a feladattól, hogy megtaláljuk a számunkra leginkább megfelelőbb alkalmazást, eszközt.

Érdemes a környezetünkben található, hasonló módon és iparágban tevékenykedő vállalkozótársakkal beszélgetni, és érdeklődni, hogy náluk mely alkalmazások váltak be.
Kérdezzük meg a könyvelőnket, hogy ő mely rendszerekben dolgozik a partnereinél, kérjünk véleményt tőle az egyes eszközök használhatóságával kapcsolatban.

És hogy ne maradjuk konkrét tippek nélkül ma sem, hoztam én is pár ajánlást. Olyan rendszereket, amelyeket magam is használok, használtam, és jónak tartok:

  • QuickBooks: Pénzügyi szoftver, amely segít az egyszerű könyvelésben, számlázásban és pénzügyi elemzések készítésében. https://quickbooks.intuit.com/
  • AOC: NAV és MNB integráció, automatizált funkciók és statisztikák, adófizetési értesítő, bejövő és kimenő számlák, számlaképek, bank, számlakivonatok, bérjegyzék, bérlista, boltjelentés, online pénztárgép, vevők és szállítók. Dokumentumtár és sok egyéb… https://aocsystem.com/
  • Mailchimp: E-mail marketing platform, amely segít kapcsolatot tartani ügyfelekkel és hírlevelek küldésében. https://mailchimp.com/
  • Trello: Projektkezelő alkalmazás, amely segít a feladatok nyomon követésében és a csapatmunka szervezésében. https://trello.com/hu
  • Clickup: Egy teljes körű projektkezelő és együttműködési platform, amely lehetővé teszi a feladatok és projektek hatékony szervezését és nyomon követését. Az alkalmazás egyedi testreszabási lehetőségeket kínál, és számos funkciót tartalmaz, például feladatok, időpontok, dokumentumok és csapatkommunikáció kezelését. https://clickup.com/
  • Hibridlevél: Innovatív, gyors, költséghatékony és kényelmes – postai levélfeladás számítógépről. https://hibridlevel.hu/
  • Slack: Egy kommunikációs platform, amely segít a csapatoknak gyorsan és hatékonyan kommunikálni, függetlenül attól, hol vannak. https://slack.com/
  • Toggle Track : Ez egy időkövető alkalmazás, amely lehetővé teszi az egyszerű és hatékony időmérési folyamatokat. A felhasználók használhatják az alkalmazást projektidő nyomon követésére és az idő erőforrások hatékonyabb kezelésére. https://toggl.com/
  • Seoturbo: Szövegoptimalizáló SEO Eszköz, hogy több látogatód jöjjön a keresőből. https://seoturbo.hu/
  • Gmail bővítmények: pl.: SORTD; amely segít a Gmail postaládáját hatékonyabban szervezni és kezelni. Lehetővé teszi a feladatok és üzenetek átlátható kategorizálását, valamint a fontos e-mailek könnyű hozzáférését.

Az adminisztráció művészete az egyensúly megtalálásában rejlik

blog 2023.10.13

Az embereknek általában az az elképzelésük, hogy az adminisztráció csupán a meglévő szabályok szigorú betartásáról szól. Azonban az igazság ennél jóval összetettebb, és az ügyviteli folyamat kialakítása és fenntartása valójában a szabályok követésének és szükség esetén való megváltoztatásának művészete is.

A szabályok segítenek a szervezeteknek a folyamatok hatékony és átlátható működésében, azonban nem minden helyzet egyforma, és épp ezért az adminisztrációs folyamat sem lehet merev.

Amikor változások vagy váratlan körülmények következnek be, cégvezetőként képesnek kell lennünk az alkalmazkodásra és a szabályok módosítására szükség esetén.

Az adminisztráció nem csak a múlt megtartásáról, hanem a jövő tervezéséről is szól.

Fel kell tudnunk ismerni, mikor szükséges módosítani a szabályokat. Ha nem is napi operatív szinten, de egy „magasabb”, holisztikusabb nézőpontból rá kell látnunk vezetőként, hogy milyen folyamatok zajlanak a cégünkben.

Fontos azonban, hogy a változtatásokra irányuló döntéseket ne impulzívan, hanem alapos elemzés és megfontolás után hozzuk meg. A szabályok megváltoztatásához általában folyamatos kommunikációra és együttműködésre van szükség az érintett felekkel.

A sikeres vállalatok jellemzője, hogy vezetői pontosan tudják, hogy az alkalmazkodás a körülményekhez mennyire fontos eleme a céges működésnek. A digitális korban a technológiai fejlődés például gyakran megköveteli, hogy a hagyományos szabályokat modernizáljuk vagy új szabályokat vezessünk be.

Az adminisztráció művészete az egyensúly megtalálásában rejlik. A szabályok szigorú betartása fontos a stabilitás szempontjából, de ugyanakkor a szabályok időszakos átgondolása, szükség esetén átalakítása és alkalmazkodás a változó körülményekhez elengedhetetlen a hosszú távú sikerhez.

Az adminisztráció tehát nemcsak a szabályok merev betartásáról, hanem azoknak az ésszerű, célorientált, a cég és a partnerek igényeihez alkalmazkodó változásairól is szól. Aki ezt a művészetet megérti és alkalmazza, az képes lesz a szervezetét a sikeres jövő felé vezetni, miközben megőrzi a stabilitást és az integritást.

Nincs időd? Adok!

blog poszt 2023.10.06

Az idő a vállalkozások egyik legnagyobb kincse. A kisvállalkozások számára az időgazdálkodás képes meghatározó tényezővé válni a siker vagy a kudarc szempontjából. Gyakran elmerülünk az adminisztrációs feladatok, ügyfélkezelés, és egyéb kötelességek dzsungelében, és nehéz megtalálni az időt az üzleti stratégia kidolgozására, az innovációra, és a növekedés megtervezésére.

Az időgazdálkodás alapvetően a prioritások kezeléséről szól. Határozd meg, mely feladatok a legfontosabbak a vállalkozásod szempontjából, és ezeket kezeld először.

Ne vesztegess időt olyan dolgokra, amelyek nem hoznak hozzá értéket a cégedhez. Ezek meghatározása sokszor jelent nehézséget, mert sajnos előfordul, hogy pont azon feladatok elvégzését élvezzük a leginkább, amelyek amúgy semmilyen hozzáadott értéket nem képviselnek a céges fejlődésünk szempontjából. Ilyen időrabló időtöltés lehet például az aránytalan sok applikáció, online eszköz használata. Bele tudunk szeretni a velünk szembejövő összes újításba, friss ügyviteli, pénzügyi vagy egyéb online appba, de hamar kiderül, hogy csak az időnket veszik el, és nem tesznek hozzá a cégünk növekedéséhez.

Állíts fel rövid- és hosszú távú célokat, és „kényszerítsd” magad, hogy foglalkozz ezekkel. Először nehéz lesz, de utána mindig könnyebbé és könnyebbé válik, ha hozzászoksz, hogy rendszeres időközönként foglalkoznod kell az adott feladatokkal, határidőkkel, célokkal. Sőt! Ha látod, hogy beindulnak a dolgok, megérkezik majd a motiváció is. 😊

Én például papíron tervezek, „őskori módon”. Előveszek egy szép nagy papírlapot, és felírom rá a negyedéves céljaimat, majd azokat lebontom konkrét lépésekre. Nekem ez a leggyorsabb eljárás és írás közben jönnek a friss gondolatok. Sokkal eredményesebben vagyok képes végig gondolni egy-egy témát, projektet, ha közben kézzel jegyzetelek, mintha a számítógépen írnék róla feljegyzést.

A tömbösítés is csodákra képes. Nem is hinné az ember, hogy milyen sok energiát pazarol el azzal, ha kapkodva próbálja a feladatokat ellátni. Nemcsak nem hatékony, de rendkívül fárasztó is, ha ugrálunk a napi feladatok között. Arról ne is beszéljünk milyen sok hibalehetőséget rejt magában, ha nem koncentrálunk.

Behozhatnám ide a delegálást is, de a csapból is ez folyik, mégsem hiszi el a vállalkozás vezetők nagy többsége, hogy ez a dolog működtethető és hatékonyan fenntartható lépés tud lenni a cég életében. Pedig tényleg az!  Írtam már erről a témáról, ha olvasnál róla itt megteheted: https://www.gabrielsoffice.hu/delegalas-hogyan-csinaljam/

Az idő az egyik legértékesebb erőforrásunk, nem szabad elpazarolni, ha célunk, hogy a vállalkozásunk folyamatosan fejlődő pályán maradjon és ne lemaradjon.

Szerződéskötés – Mire érdemes figyelni?

poszt 2023.09.12

Ha nem akarunk folyton ügyvédhez, jogászhoz járni a szerződéskötések előtt, érdemes szerződéssablonokat készíttetni, és azokat használni, amelyek tartalmazzák a vállalkozás fontos adatait és szerződéses feltételeit. A sablonok meggyorsítják a szerződéskötés folyamatát, hiszen már ott vannak a „fiókban”, elég a szerződéses partnerrel egyeztetni.

Természetesen vannak olyan speciális helyzetek, iparágak, szerződéses feltételek, amikor ez a megoldás nem jöhet szóba. Ilyenkor szükséges és elengedhetetlen a jogásszal, ügyvéddel történő egyeztetés.

Legyen egy átlátható szerződésnyilvántartásunk. Ez segít, hogy időben tudjunk gondoskodni a szerződéseink megújításáról, felülvizsgálatáról. Itt szeretném kihangsúlyozni, hogy a cégvezető e-mail rendszere nem tekinthető szerződésnyilvántartó rendszernek!

Óriási hiba, ha csak a tulajdonos cégvezető levelei között tartjuk számon az aláírt dokumentumokat, hiszen előfordulhat olyan eset, amikor a cégvezető nem elérhető, a szerződésre viszont azonnal szüksége van a munkatársaknak.

Szerencsére ma már van rá lehetőség, hogy elektronikusan kezeljük és írjuk alá a szerződéseinket, nem kell feltétlenül postázni a papíralapú dokumentumokat, és arra várni, hogy mikor érkezik vissza az aláírt példány. Az elektronikus szerződéskezelő rendszerek segítségével gyorsan megtörténhet a megállapodás írásos jóváhagyása.

Jól kidolgozott és egyértelmű szerződésekkel elkerülhetjük az esetleges későbbi konfliktusokat, jogvitákat, így minden esetben fordítsunk elég időt a részletek átbeszélésére, az egyeztetésekre és győződjünk meg róla, hogy minden szerződéses partner ugyanazt érti a leírtak alatt.

A szerződések időszakos felülvizsgálatáról, frissítéséről sem feledkezhetünk meg, hogy a szerződésben foglaltak mindig a vállalkozás aktuális igényeihez és képességeihez igazodjanak.

A korrekt, nyitott kommunikáción alapuló szerződéses gyakorlat is hozzájárul a vállalkozás hosszútávú stabilitásához, növekedéséhez és pozitív megítéléséhez!

Messziről nézve csodálatosnak látszik…

copy of linkedin post 2023.09.12

Ma délelőtt adtam magamnak pár óra szabadidőt. Néha szükség van rá, hogy az ember lánya rendet tegyen a saját fejében is, ne csak az ügyfelekében. 🙂

Ahogy ott üldögéltem a Naplás tó mellett, felfigyeltem rá, hogy a természetben pont hasonló módon működnek a dolgok, mint a vállalkozásokban.

Ha messziről nézünk rá egy cégre, rendezettnek, jól működőnek tűnik szinte minden esetben.

Ha viszont elkezdjük kapirgálni azt a bizonyos felszínt, hamar kiderülhet, hogy közelről már nem is olyan tökéletes a kép.

Megmutatják magukat a szervezet hiányosságai, törései, előbukkannak a rejtett hibák, amelyeket kétféleképp kezelnek a tulajdonosok, cégvezetők:

„Nálunk minden rendben, nincs itt semmi látnivaló! Nincs szükségünk segítségre, itt minden működik!”  Ezzel a szöveggel általában azok a cégvezetők hajtanak el, akik egyszerűen nem hajlandóak szembenézni a valósággal, mármint azzal, hogy minden szervezetben vannak olyan területek, amelyekre ráfér a ráncfelvarrás, az átvilágítás, a fejlesztés.

A másik hozzáállás pedig az, amikor maga a cégvezető veszi észre, hogy náluk szükség van valamilyen szintű beavatkozásra, rendrakásra, káoszmentesítésre. Ilyen esetekben tudok segíteni.